CD금리 2030년 퇴장KOFR 중심으로 지표금리 체계 전면 개편-NSP통신

CD금리 2030년 퇴장…KOFR 중심으로 지표금리 체계 전면 개편

NSP통신, 강수인 기자

입력 2026-03-30 14:02 입력 2026-03-30 13:29 KRX3EM, 읽는 중 2명

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(서울=NSP통신) 강수인 기자 = 정부가 금융시장 신뢰성 제고를 위해 지표금리 체계를 전면 개편한다. 기존 CD금리 중심 구조에서 벗어나 무위험지표금리(KOFR)를 중심으로 한 새로운 금리 체계로 전환을 가속화하겠다는 구상이다.

30일 금융위원회와 한국은행, 금융감독원 등 관계기관은 지표금리·단기금융시장 협의회를 열고 이 같은 내용의 ‘지표금리 개편방안’을 확정했다고 밝혔다.

이번 개편의 핵심은 KOFR 활성화다. 정부는 이자율스왑(OIS) 시장에서 KOFR 기반 거래 비중을 기존 2030년 50%에서 70%까지 확대하고 변동금리채권(FRN) 시장에서도 KOFR 기반 발행 비중을 2031년까지 50% 수준으로 끌어올릴 계획이다. 대출시장에도 변화가 본격화된다. 산업은행과 기업은행은 올해 하반기 총 1조원 규모의 KOFR 기반 대출상품을 도입하고 향후 시중은행으로 확대해 나갈 방침이다. 이는 국내 대출금리 체계가 기존 코픽스 중심에서 점진적으로 다변화되는 계기가 될 것으로 보인다.

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반면 기존 지표금리는 단계적으로 축소된다. CD금리는 ‘금융거래지표법’상 중요지표에서 2030년 말 지정이 해제되며 코리보 역시 2027년 4월부터 신규 대출이 원칙적으로 중단된다.

정부는 CD금리와 코리보가 호가 기반 산출 구조로 인해 신뢰성 한계를 지닌 반면 KOFR는 실거래 기반 금리로 글로벌 기준에 부합한다는 점에서 전환이 불가피하다고 설명했다. 실제로 주요국도 리보(LIBOR) 폐지 이후 무위험지표금리 중심 체계로 전환한 바 있다.

이와 함께 대출 지표금리로 활용되는 코픽스에 대해서는 산출체계 점검을 강화하고 향후 시장 비중에 따라 법상 중요지표 지정 여부도 검토할 방침이다.

권대영 금융위원회 부위원장은 “지표금리는 금융시장의 핵심 인프라”라며 “이번 개편을 통해 금융시장 신뢰성과 안정성이 한 단계 높아질 것”이라고 밝혔다.

시장에서는 이번 조치를 단순한 제도 개선이 아닌 금융시장 기준금리 체계의 구조적 전환 신호로 보고 있다. 특히 향후 대출·채권·파생상품 전반에서 KOFR 기반 상품이 확대되면서 금융시장 전반의 금리 결정 구조에도 변화가 불가피할 것으로 전망된다.

NSP통신 강수인 기자(sink606@nspna.com)