하나은행, CEO 전담 퇴직연금 컨설팅…고액자산가 ‘정조준’

(서울=NSP통신) 유명환 기자 = 하나은행이 기업 최고경영자(CEO)와 임원을 대상으로 한 맞춤형 자산관리 서비스인 C-Level 퇴직연금 전담 컨설팅을 시행했다.

1일 하나은행에 따르면 이번 서비스는 퇴직연금뿐 아니라 퇴직 시점의 세금과 경영성과급 활용 은퇴 이후 자산관리까지 종합 상담을 원하는 자산가 수요가 늘어난 데 따른 것이다.

제공 항목은 다섯개로 ▲임원 퇴직금 관련 세무·절세 상담 ▲퇴직연금 운용 및 연금 수령 상담 ▲기업 맞춤형 퇴직연금 컨설팅 ▲경영성과급 확정기여형(DC) 컨설팅 ▲외국인 CEO와 임원을 위한 영문 제안서 제공 등이다.

종합자산관리로도 연결된다. 금융자산 포트폴리오 관리와 고액자산가 종합 컨설팅부터 부동산 투자자문 상속·증여와 기업승계 신탁을 활용한 상속 설계까지 지원한다.

개인과 법인을 함께 겨냥한 구조다. 임원 개인의 퇴직연금과 자산관리부터 소속 기업의 퇴직연금 제도 컨설팅까지 한 창구에서 처리하겠다는 구상이다.

배경에는 시장 경쟁이 있다. 퇴직연금 적립금이 400조원을 넘어선 가운데 2024년 실물이전 제도 도입 이후 금융권 간 자금 이동이 활발해지면서 고액 계좌 확보 경쟁이 치열해졌다.

증권사의 공세도 거세다. 미래에셋증권의 연금자산은 지난 6월 말 80조원을 넘어섰고 현대차증권은 개인형퇴직연금(IRP)에 로보어드바이저 일임 서비스를 출시하는 등 상품 경쟁이 이어지고 있다.

하나은행은 평가 실적을 근거로 들었다. 고용노동부 주관 퇴직연금사업자 평가에서 3년 연속 은행권 우수사업자로 선정됐다.

하나은행 관계자는 “최고경영자의 퇴직연금 관리는 제도와 세무 은퇴 이후의 자산관리까지 함께 검토해야 하는 전문적인 영역”이라며 “검증된 안정성과 탁월한 운용역량을 바탕으로 차별화된 연금컨설팅 서비스를 지속 제공하겠다”고 말했다.